マネー ロンダリングとはどういう意味ですか?
マネー ロンダリングとは、不正に得られた資金を、合法的なものに見せかけるための一連のプロセスを指します。このプロセスは、違法な手段で得られた利益がどのようにして合法的な資金となるかを隠すことを目的としています。
マネー ロンダリングの基本的なプロセス
マネー ロンダリングには、通常、以下の三つの段階があります:
- 配置(Placement): 不正な資金を金融システムに導入する段階です。これには、現金を銀行に入金したり、他の金融商品に変換したりする方法が含まれます。
- 層化(Layering): 資金の出所を隠すため、不正な資金を複雑な取引により他の資金と混ぜ合わせる段階です。これにより、追跡が困難になります。
- 統合(Integration): 違法な資金が合法的に見える形になり、最終的には合法的な経済に再導入される段階です。
マネー ロンダリングの影響
この行為は、経済や社会に様々な悪影響を及ぼします。例えば、マネー ロンダリングにより、金融システムの健全性が損なわれたり、犯罪活動が助長されたりすることがあります。
関連リンク
マネー ロンダリングに対する対策は国際的にも重要視されており、多くの国で法律や規制が整備されています。これにより、金融機関は不正な取引を監視し、報告する義務があります。